Pausare Capital: Planejamento Financeiro e Consultoria de Investimento através de um modelo que t...

O que é

Serviço de planejamento financeiro e consultoria de investimento personalizada, independente, transparente, orientada aos seus objetivos de aposentadoria ou independência financeira; sem qualquer conflito de interesse, mas com total alinhamento a clientes individuais (pessoa física) e institucionais (pessoa jurídica)

Diante da proliferação de novos produtos financeiros, do aumento da complexidade dos mercados de capitais e dos efeitos da inovação tecnológica sobre as atividades de investimento; contar com um serviço personalizado de planejamento financeiro e consultoria de investimento deixou de ser um luxo para se converter em uma necessidade básica

Para quem serve

·       Residentes no Brasil, Paraguai ou no exterior (qualquer outro país) que já possuam um portfólio de investimento ou queiram construir um portfólio de investimento no Brasil, no Paraguai ou no exterior (a partir de uma conta investimento em corretora americana) para aposentadora, independência financeira ou qualquer outro objetivo financeiro

o   Para quem já possui um portfólio de investimentos constituído, a Pausare Capital possui um comitê independente que analisa a qualidade de cada ativo à luz do cenário macroeconômico vigente e oferece um parecer independente, transparente e gratuito; inclusive com estudos comparativos

o   Através dessas análises temos ajudado a melhorar a composição e o desempenho do portfólio de muitos investidores, principalmente por possuírem ativos com baixas rentabilidades, mas altas comissões (média de 2% a 5% ao ano) para assessores de investimento; como COEs, Debêntures, CRIs/CRAs, fundos multimercado, ações, opções e derivativos

·       Residentes no Brasil que estejam realizando a Declaração de Saída Definitiva e se mudando do país e queiram transferir o portfólio de investimento do Brasil para o exterior ou queiram vender ativos no Brasil (como imóveis) e construir um portfólio de investimento no exterior (a partir de uma conta investimento em corretora americana) para aposentadora, independência financeira ou qualquer outro objetivo financeiro

Preço

Percentual aplicado sobre o valor do portfólio ao final de cada ano

Inclui

·       Planejamento Financeiro

o   Cálculo, projeções e gráficos sobre i) o valor do portfólio até e após a data da aposentadoria ou independência financeira; ii) o valor que o portfólio deve atingir até a data da aposentadoria ou independência financeira; iii) a rentabilidade (CARG) que o portfólio deve alcançar anualmente para atingir o valor necessário para aposentadoria ou independência financeira; entre outros

·       Portfólio de Investimento Personalizado

o   Etapa de Planejamento focada i) na determinação das necessidades e características básicas do portfólio (Tolerância ao Risco, Objetivos de Retorno, Limitantes, Preferências); ii) na elaboração, revisão e atualização constante da Declaração de Políticas de Investimento, documentando as necessidades e características básicas do portfólio; entre outros

o   Etapa de Execução focada i) na construção de um portfólio personalizado através da alocação ideal de recursos com base na Declaração de Políticas de Investimento e nas expectativas para as variáveis macroeconômicas (análise top-down); ii) na identificação de investimentos atrativos entre as classes de ativos de acordo a modelos financeiros e estimativas de valor de analistas (análise bottom-up); entre outros

o   Etapa de Avaliação focada i) no balanceamento do portfólio, ajustando as alocações ideais de recursos entre ativos e classes de ativos em resposta aos valores de mercado; ii) na medição e reporte do desempenho do portfólio frente ao desempenho do índice de referência (benchmark); entre outros

o   Monitoramento e gestão de risco constantes

·       Alocação Ideal de Recursos

o   Corresponde a um dos maiores diferenciais da Pausare Capital sobre o mercado e se caracteriza como o fator primordial responsável pelo desempenho de um portfólio de investimento

o   Estudos empíricos demonstraram que um percentual significativo da variabilidade do retorno total de um portfólio é explicado pela alocação ideal de recursos (Brinson, Gary P., L. Randolph Hood, Gilbert L. Beebower, 1986 “Determinants of Portfolio Performance.” Financial Analysts Journal, v. 42, nº 4, Jul/Aug)

·       Consolidação de Informações

o   Mensuração dos efeitos da correlação de potenciais investimentos ou ativos existentes com os demais ativos que compõem o portfólio

o   Avaliação do desempenho do portfólio através do seu retorno total; o qual considera distribuições de capital, juros e variações de preço realizadas ou não

o   O cálculo do retorno total do portfólio também considera o impacto dos ativos no exterior; tanto do retorno de mercado, como do retorno cambiário

·       Relatório de Resultado Anual

o   Cálculo e gráficos sobre i) o valor anual do portfólio; ii) a rentabilidade anual (CAGR) do portfólio; iii) o valor anual das distribuições realizadas pelo portfólio; iv) a composição do portfólio com alocações de baixo, médio e alto risco aderentes ao perfil do cliente e ao cenário macroeconômico vigente; entre outros

·       Reunião Anual de Acompanhamento do Portfólio

o   Reunião para revisar i) o desempenho e a composição do portfólio frente ao índice de referência (benchmark); ii) o alcance do objetivo de rentabilidade do portfólio; iii) os ajustes necessários para o realinhamento do portfólio ao perfil de risco e/ou ao cenário macroeconômico vigente; iv) a destinação dos aportes futuros e distribuições futuras do portfólio aos investimentos prioritários frente ao cenário macroeconômico vigente; entre outros

·       Revisão Anual do Cenário Macroeconômico Global

o   Gravação anual disponibilizada para toda a base de clientes com a análise das variáveis macroeconômicas do Brasil e do exterior, delineando as estratégias de investimento que serão priorizadas durante o ano diante do cenário macroeconômico vigente

Contato

Albert Phillip, CFA

Email: albert.phillip@pausare-capital.com

Celular (Whatsapp): + 55 24 99891-5635 / +595 982 933 443

Site: https://pausare-capital.com/ (em reformulação)

Instagram: @pausarecapital